隨著反洗錢監(jiān)管力度的加強(qiáng)，工行興義晴隆支行一直堅(jiān)持將反洗錢業(yè)務(wù)作為貫穿全年的重要任務(wù)。針對(duì)當(dāng)前反洗錢工作嚴(yán)峻復(fù)雜的形勢(shì)，今年總行更是加大維護(hù)力度，通過(guò)系統(tǒng)對(duì)個(gè)人客戶信息錯(cuò)誤的客戶進(jìn)行反洗錢控制，控制后的此類客戶將暫停線上線下業(yè)務(wù)，受到控制的客戶需及時(shí)來(lái)柜面辦理信息更新手續(xù)。

　　工行興義晴隆支行對(duì)此次業(yè)務(wù)非常重視，對(duì)于客戶的各種控制原因，均盡最大努力解決客戶的問(wèn)題。

　　一、不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。充分利用晨會(huì)時(shí)間組織全行員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，尤其是特殊業(yè)務(wù)。幫助員工梳理業(yè)務(wù)處理流程，建立清晰的思維框架。對(duì)于疑難問(wèn)題及時(shí)溝通學(xué)習(xí)，盡快解決“疑難雜癥”。每天均有多位客戶完成信息更新，客戶業(yè)務(wù)能正常順利進(jìn)行，我行的個(gè)人客戶信息更真實(shí)完整有效。

　　二、強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)履職。現(xiàn)場(chǎng)管理人員要切實(shí)履行好風(fēng)險(xiǎn)把控職能，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)事中控制和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，做好現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性和完整性的審核，確保業(yè)務(wù)合規(guī)有效。 嚴(yán)格把關(guān)操作流程的每個(gè)環(huán)節(jié)，按照制度要求在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行錄入，避免產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　三、提升操作人員合規(guī)意識(shí)。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。操作柜員作為銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道防線，其重要性不言而喻。在業(yè)務(wù)操作中，時(shí)刻保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)、審慎合規(guī)的操作思路，嚴(yán)格按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁隨意簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)處理流程，機(jī)械操作，對(duì)于修改客戶信息業(yè)務(wù)，要認(rèn)真仔細(xì)審核客戶證件，將風(fēng)險(xiǎn)控制在事前。由于更改客戶信息解除反洗錢控制業(yè)務(wù)需多次遠(yuǎn)程授權(quán)、填寫不同憑證，有一定耗時(shí)，在辦理業(yè)務(wù)期間，需做好客戶解釋工作。

　　四、注重柜面及廳堂宣傳。在客戶要求開立賬戶時(shí)，客戶經(jīng)理需詢問(wèn)其開戶用途，并提示客戶賬戶不能交予他人使用;在證件信息、個(gè)人信息有所變更時(shí)應(yīng)及時(shí)到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行更新。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)反洗錢宣傳手冊(cè)等資料，積極向客戶宣傳反洗錢知識(shí)，在保護(hù)自身利益不受洗錢侵害的同時(shí)也不參與洗錢活動(dòng)。

    （莊媛）

責(zé)編：盧生龍